Управление Роспотребнадзора защитило законное право петербуржцев оплачивать кредиты без предъявления паспорта

Управлением Роспотребнадзора по городу Санкт-Петербургу проведено административное расследование по жалобе гражданина Nна нарушение прав потребителя по факту отказа в приеме платежа (в размере 1000 рублей) с целью погашения кредита.

В ходе расследования  установлено, что сотрудник АО «Райффайзенбанк» при приеме платежа нарушило требование  пункта 1.1 статьи 7  Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а именно при обращении гражданина Nс целью внесения денежных средств в размере 1000 рублей на банковский счет (счет заемщика) потребителю было отказано в приеме платежа для зачисления денежных средств на его счет из-за отсутствия удостоверяющего личность документа – паспорта гражданина РФ.

По установленному факту оказания населению услуг  с нарушением установленных требований законодательства  РФ Управлением  в отношении  АО «Райффайзенбанк»  было вынесено постановление о привлечении к административной ответственности  по ч. 1 ст. 14.4 КоАП РФ в виде штрафа в размере 20 000 рублей.

Не согласившись с привлечением к административной ответственности, юридическое лицо обжаловало постановление надзорного ведомства в Арбитражном суде города Санкт-Петербурга и Ленинградской области, в Тринадцатом арбитражном апелляционном суде, и затем - в Верховном Суде Российской Федерации.

Суды признали, что внесение потребителем Nденежных средств в размере 1000 рублей на банковский счет (счет заемщика) не входит в перечень банковских операций, перечисленных в статье 5 Федерального закона от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности», и согласно статье 7 Федерального закона № 115-ФЗ является платежом по кредитному договору, при принятии которого банк не вправе идентифицировать личность физического лица.

Все судебные  инстанции подтвердили правоту Управления Роспотребнадзора, оставив заявленные требования и жалобу АО «Райффайзенбанк» без удовлетворения.